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ag真人“抡锤门”之后这家资产百亿的信托公司公开招募投资人……重组之路能顺利吗
浏览: 发布日期:2021-11-08

  ag真人登录注册继年初董事长持械打伤总经理等一系列风波后,华信信托一举一动颇引市场关注。日前,华信信托发布重组投资人招募公告,向社会公开招募重组投资人。北京商报记者注意到,早在2020年11月,华信信托就曾对外征集战略投资者,欲引入资金34亿至68亿元,但最终却无疾而终。此次二度公开“引战帖”虽向市场表明了华信信托谋求出路的决心,但自2020年起,华信信托便因股东变更频繁、经营问题频发等问题麻烦不断。如今启动重组投资人招募的华信信托脱困之路能顺利吗?

  华信信托正在想尽办法积极脱困。7月2日,华信信托发布重组投资人招募公告,向社会公开招募重组投资人。根据公告,华信信托意向投资人应符合《中华人民共和国信托法》《信托公司管理办法》《信托公司股权管理暂行办法》《信托公司行政许可事项实施办法》及其他信托公司相关法律、法规、规范性文件及监管部门规定的担任信托公司股东应具备的资格条件;应具有良好的商业信誉和社会责任感;最近三年无重大违法行为,且未被列入失信人员名单;意向投资人及/或其控股股东、实际控制人财务状况及信用记录良好。

  谈及此次公开招募重组投资人,金乐函数分析师廖鹤凯在接受北京商报记者采访时指出,向社会公开招募重组投资人是为了加快重组进程,获得更好的对价,来提升公司资本实力,解决目前的流动性问题。

  值得关注的是,在意向投资人的承诺条件中,公告要求,重组后华信信托及大通证券的注册地和运营地仍应设在大连,并确保持续经营,积极参与地方经济社会发展。此外,意向投资人还应满足依法保障华信信托现有员工相对稳定、保障信托受益人的合法权益等条件。

  这并非华信信托首次招募投资者,北京商报记者梳理发现,早在2020年11月,该公司就曾发布《关于征集战略投资者的公告》,拟引入单一或多家战略投资者,欲引入资金34亿元至68亿元,注册资本增至100亿元至134亿元。

  此次的公开招募重组投资者与前次引入战略投资者有何差异?资深金融监管政策专家周毅钦表示,战略投资和重组投资不一样。进入重组投资阶段,说明公司本身的经营情况明显不佳,不得不采取重组方式自救,对投资人而言,重组投资的资金压力较大,对公司的尽调要求也必须深入到位,其谈判过程较战略投资要复杂很多。

  资料显示,华信信托设立于1987年,原名中国工商银行大连市信托投资公司;1988年,改制为股份有限公司,更名为中国工商银行大连信托投资股份有限公司;1997年,更名为华信信托。

  虽然公开招募重组投资者显示了华信信托当下纾困的决心,但如今的华信信托却深陷多重漩涡,其中最为著名的就是董事长“锤击”事件。今年年初,据大连市公安局西岗分局通报“2021年1月6日17时许,华信信托办公楼内发生一起故意伤害案。经初审,犯罪嫌疑人华信信托董事长董某成因工作产生矛盾持械击打总经理王某致其身体多处受伤。目前,王某正在医院救治,犯罪嫌疑人董某成已被警方依法刑事拘留,案件正在进一步工作中”。

  当日晚,华信信托发声明回应此事,“董事长董永成与总裁王瑾因工作产生矛盾,董永成对王瑾造身伤害。董永成当晚被公安机关依法传唤,现已刑事拘留。王瑾伤情稳定,正住院治疗”。同时,该公司表示,全体工作人员状态稳定,各项业务正常进行。

  一波未平,一波又起,因持械伤人闹剧还牵出了相关人员涉嫌违法放贷问题。2月10日晚间,大连公安局官方微博发布通报称,近期,华信信托投资人多次向相关部门举报华信信托及相关人员涉嫌经济犯罪。公安机关通过调查发现,华信信托及相关人员涉嫌违法发放、背信运用受托财产等犯罪行为。2021年2月8日,公安机关依法将相关人员传唤到案。

  同日,大连市金融发展局公告,在董某成因持械伤害总裁王某案件侦办过程中,公安机关从各种渠道进一步获得华信信托董某成及其他相关人员涉嫌经济犯罪线索。华信信托因公司治理机制失效,违法违规经营,信用风险和流动性风险突出,目前正在监管部门和地方政府指导下开展风险处置工作。

  根据上述公告,大连市人民政府会同金融管理部门派出工作组,指导并督促华信信托加强公司治理建设,积极采取风险处置措施,有序推动清产核资、资产清收、引战重组等工作。

  另外,华信信托股权变更频繁,结构分散也饱受市场关注。北京商报记者梳理发现,在1997-2017年的时间内,该公司曾发生多次股权变更,股东变更高达23次,先后出现的法人股东超过40家。

  目前华信信托主要股东有华信汇通集团有限公司、北京万联同创网络科技有限公司、沈阳品成投资有限公司,持股比例分别为25.91%、19.9%、15.42%,海涵实业有限公司、北京越达投资有限公司、大连顺联达集团有限责任公司、沈阳万基实业发展有限公司持股比例均为4.48%,其他股东还包括:深圳市弘港企业发展有限公司(4.14%)、北京翔瑞思科技创业投资有限公司(3.73%)、大连葆锐实业发展有限公司(3.44%)、大连港集团有限公司(3.09%)、深圳市振科商贸有限公司(2.62%)、大连华锐重工集团股份有限公司(0.93%)、大连瑞通达贸易有限公司(0.92%)、大连坤达铸铁管有限公司(0.46%)、大连桐基物贸有限公司(0.76%)、大连天歌传媒股份有限公司(0.32%)、沈阳飞机工业(集团)有限公司(0.3%)、大化集团股份有限公司(0.12%)、大连燃气集团有限公司(0.02%)。

  然而,在银保监会5月14日公布的第三批重大违法违规股东名单中,华信信托股东北京越达投资有限公司、深圳市振科商贸有限公司、大连顺联达集团有限责任公司、沈阳万基实业发展有限公司、海涵实业有限公司、沈阳品成投资有限公司、大化集团有限责任公司(系大化集团股份有限公司曾用名)、大连坤达铸铁管有限公司等均在列。

  2020年以来,华信信托深陷兑付危机。2020年4月华信信托曾与四川信托一起被监管部门要求暂停业务,在资金池清理完毕之前不得新发产品,在被传业务暂停消息后不久,华信信托旗下多只信托产品就开始出现陆续延期情况。

  2020年9月,该公司陆续在官网上披露信托计划延期公告,共计27款面临信托计划延期。而原因均是融资企业无法按期偿还融资本息,导致信托产品按信托合同约定进入延期期间。北京商报记者注意到,在华信信托官网,最新的一条兑付信息为华信华悦17号集合资金信托兑付及收益分配公告,发布时间为2020年11月11日。2021年,华信信托再未在公开渠道更新任何关于兑付的相关信息。

  从近年的业绩表现上看,华信信托业绩情况也不乐观,营收、净利润双下滑。根据2016年至2019年年报,华信信托实现营业收入分别为23.11亿元、14.02亿元、11.46亿元和5.73亿元,分别同比下降15.90%、39.33%、18.26%和50.09%。净利润方面,2016年至2019年,华信信托净利润由16.06亿元减少至10亿元,进而下降至8.07亿元,到了2019年净利润更是由正转负,亏损1.52亿元,同比下降了118.84%。总资产由134.97亿元减至123.76亿元。据媒体报道,银行间市场未经审计的财务数据显示,华信信托2020年全年实现营业收入-16.78亿元,净亏损扩大至26.52亿元。

  在谋发展与控风险的格局中,信托公司防控风险的重要性逐渐提升,当前,在监管部门的监督下,华信信托的风险处置工作正在逐步推动。3月3日,华信信托发布了《信托产品份额登记公告》,持有华信信托发行的集合资金信托、单一资金信托、财产权信托等信托受益权的受益人(包括但不限于华冠系列、华悦系列、悦盈稳健增长72号以及朗香邸项目信托计划的受益人),均可进行信托产品份额登记。

  发布信托产品份额登记公告意味着什么?廖鹤凯解释称,华信信托发布信托产品份额登记公告是为后续分配方案做准备,对投资者情况做个摸底工作,方便后续方案的制定。

  16天后,华信信托清产核资启动。3月19日,华信信托发布公告表示,已于前一日召开2021年度第一次临时董事会会议。会议确定了董事会会议的召集人、主持人以及股东大会的主持人,同意立即启动清产核资和尽职调查工作、推进资产清收处置等工作。5月12日,四大会计师事务所之一的安永华明以558万元拿下华信信托清产核资项目。

  在相关风险处置工作有序进行的情况下,华信信托能否顺利引入重组投资者?廖鹤凯认为,从目前市场情况来看,华信信托引入重组投资者难度较大,在目前政策收紧、行业收缩的情况下,华信信托自身的资产情况还需要进一步的明确,大量投资者处于观望状态。

  引入重组投资者成功与否将会对华信信托造成怎样的影响?廖鹤凯进一步指出,若成功引入重组投资者注入资金解决目前的流动性问题,华信信托即可恢复运营;若未能成功引入重组,投资者将面临较为漫长的等待,等待梳理底层资产,处置后偿还投资者,如有差额部分投资者有可能将承担损失。

  “华信信托还是以走市场化化解的手段为首选,实在推进不下去就会被接管。接管相较于走市场化的引战,投资者的损失不一定会更大,但是时间有可能会拉长较多。” 廖鹤凯坦言。

  信托行业观察人士王鑫(化名)则认为,未能成功引入重组投资者华信信托可能会破产清算,但在当前信托牌照比较稀缺的情况下这种可能性较小。

  对于华信信托重组建议,廖鹤凯表示,华信信托重组需要更多的监管斡旋,原有股东更需要有担当和付出,并对企业情况做更详细的梳理与信息披露,不然在缺口较大且不甚明晰的情况下,引入重组投资者的过程将会非常漫长。

  针对目前清产核资情况以及招募重组投资人进展等问题,北京商报记者多次致电华信信托进行采访,但截至发稿未得到回复。